开公司的钱怎么从国内过来
适用:打算用国内的钱在荷兰开个人公司、开店,或者用国内公司在荷兰设子公司的人。
按国家外汇管理局的规定,个人每年等值 5 万美元的购汇便利化额度,不能用于境外买房、证券投资等尚未开放的资本项目,拿来在国外开公司投资也不在允许范围;个人对外直接投资要经外汇局核准并办境外投资外汇登记。国内公司到荷兰投资,走商务部门备案、发改委备案和银行外汇登记(ODI)。钱到了荷兰,银行和市政厅还会查来源。
也叫:境外直接投资(ODI)购汇
怎么办,按顺序
- 中国这边 先想清楚用哪笔钱
最省事的是用你在国外挣的、已经在国外账户里的钱。个人购汇额度只能用于旅游、留学等经常项目,不能用于境外投资。
国家外汇管理局:个人购汇申请书(用途限制) ↗ - 中国这边 用国内公司投资的,按顺序办 ODI
省级商务部门备案拿《企业境外投资证书》,发改委备案(敏感类核准),再到银行办境外直接投资外汇登记,然后汇出投资款。
商务部:境外投资管理办法 ↗ - 荷兰这边 备好资金来源材料
工资单、纳税记录、存款流水、卖房合同、赠与说明、ODI 备案文件,转账记录要能一路对上。开公司账户、申请餐饮许可(Bibob)时都会用到。
荷兰政府:反洗钱法常见问题 ↗ - 荷兰这边 从银行账户汇,不要带现金
现金来源最难证明。确实要带的,€10,000 及以上入境时申报。
欧盟:随身携带现金的规定 ↗
容易出错的地方
- 通过地下钱庄或「对敲」换汇,国内有法律风险,荷兰银行查到来源不明可能冻结或销户,餐饮许可的 Bibob 审查也可能因此拒批。
- 钱进了荷兰个人账户再转公司账户,中间没有记录,日后解释不清。每一笔都留凭证。
- 以为个人在荷兰开个人公司不算「境外投资」。用国内的钱,外汇管理上仍要按资本项目对待。
规则细节和背景7 条,都有官方出处,点开看
- 个人额度:个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理,每人每年等值 5 万美元。境内个人购汇不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。 国家外汇管理局:个人购汇申请书(用途限制) ↗
- 个人对外直接投资:《个人外汇管理办法》第十六条:境内个人对外直接投资符合有关规定的,经外汇局核准可以购汇或以自有外汇汇出,并应当办理境外投资外汇登记。也就是说,不能走 5 万美元额度。 国家外汇管理局:个人外汇管理办法 ↗
- 企业,商务部门:按《境外投资管理办法》(商务部令 2014 年第 3 号),涉及敏感国家、地区、行业的核准,其他的备案;地方企业向省级商务主管部门备案,材料齐全 3 个工作日内办结,发《企业境外投资证书》。拿证 2 年内没投资的自动失效。 商务部:境外投资管理办法 ↗
- 企业,发改委:按《企业境外投资管理办法》(国家发展改革委令第 11 号,2018 年 3 月 1 日施行),敏感类项目核准、非敏感类项目备案,要在项目实施前拿到核准文件或备案通知书。 国家发展改革委:企业境外投资管理办法发布 ↗
- 企业,外汇登记:2015 年 6 月 1 日起,境外直接投资外汇登记由银行直接审核办理,外汇局通过银行间接监管(汇发〔2015〕13 号)。 国家外汇管理局:简化直接投资外汇管理的通知 ↗
- 荷兰银行查来源:按荷兰反洗钱法(Wwft),银行必须核实客户身份、钱从哪来、账户用来做什么,并持续监控;查不清的不能为你办业务,可以拒绝开户或销户。大额进账和平时不符的,银行会问。 荷兰政府:反洗钱法常见问题 ↗
- 带现金:进出欧盟随身带 €10,000 或以上的现金,要向海关申报。 欧盟:随身携带现金的规定 ↗
华人汇款开公司常问
开公司的钱能用 5 万美元额度从国内换出来吗?
按国家外汇管理局的《个人购汇申请书》,个人每年等值 5 万美元的购汇便利化额度,不能用于境外买房、证券投资等尚未开放的资本项目;个人对外直接投资要另经外汇局核准并登记。实际可行的是用你在国外挣的、已经在国外的钱。用别的办法把钱弄出来有法律风险。
国家外汇管理局:个人购汇申请书(用途限制) ↗让几个亲戚每人换 5 万美元汇给我,行不行?
购汇申请时要如实申报用途,用途不能是境外投资等未开放的资本项目。拆分购汇、借用他人额度属于外汇局重点关注的情形(还没查实具体处罚口径),不建议。荷兰银行看到多人多笔汇入,也会要你解释来源。
国家外汇管理局:个人购汇申请书(用途限制) ↗国内公司在荷兰设子公司,不办 ODI 会怎样?
没有备案和外汇登记,银行不能给你汇出投资款,以后利润汇回、增资、转股也办不了。按商务部和发改委的办法,要在项目实施前拿到备案。
国家发展改革委:企业境外投资管理办法发布 ↗还没查实的:个人在境外设立个人公司、个人境外直接投资目前的具体办理口径(外汇局是否受理);拆分购汇的处罚口径;ODI 各省商务部门的办理细节。
相关:注册个人公司 KVK · 开餐馆超市要哪些许可 · 在荷兰开公司:能不能开、按日期怎么办
- 国家外汇管理局:个人购汇申请书(用途限制)
- 商务部:境外投资管理办法
- 荷兰政府:反洗钱法常见问题
- 欧盟:随身携带现金的规定
- 国家外汇管理局:个人外汇管理办法
- 国家发展改革委:企业境外投资管理办法发布
- 国家外汇管理局:简化直接投资外汇管理的通知
这里讲的是公开规则,不做个人税务或法律建议。复杂情况找注册会计或税务顾问。想按日期排好每一步:开公司路线,可以加进日历。
和你有关的规则变了,发邮件提醒你
一年只有几封:变了什么、对谁有影响、截止前要做什么。不发广告,每封都能一键退订。只存邮箱,怎么处理你的邮箱。